Beratung zur persönlichen wirtschaftlichen Lage
Einzel-Mitarbeiter

Beratung zur persönlichen wirtschaftlichen Lage

Beratung zur persönlichen wirtschaftlichen Lage*

Die „Finanz- und Versorgungsberatung“ richtet sich an Mitarbeiter, die im Rahmen einer beruflichen Veränderung ihre finanzielle und wirtschaftliche Situation und Perspektive durchleuchten wollen, insbesondere bei Altersteilzeit und Vorruhestand. Ziel ist, dem Mitarbeiter transparent mögliche finanzielle oder steuerrechtliche Auswirkungen einer Trennung aufzuzeigen. In Ergänzung dazu kann die komplette wirtschaftliche Lage, inklusive zu ergreifender Maßnahmen, besprochen werden.

Folgende Inhalte sind möglich

  • Die Erfassung der heutigen und Darstellen der zukünftigen Einkommen nach Höhe und Einkommensarten
  • Eine Gegenüberstellung von zukünftigen Einnahmen und Ausgabeverpflichtungen
  • Ein Aufzeigen von Optimierungsmöglichkeiten in Bezug auf Auszahlungsart und –Zeitpunkt der Abfindung sowie Hinweise zu Steuer-und sozialversicherungsoptimierten Verwendungen

Ergebnis ist eine transparente Übersicht künftiger Einnahmen und Ausgaben sowie eine Übersicht über Vor- und Nachteile der Verwendungsmöglichkeiten einer Abfindung inkl. möglicher finanzieller Auswirkungen.

* Hinweis: Unterstützung über externe Steuerberatung, Rentenberatung